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深圳市启富证券投资顾问有限公司合规检查管理

2021/1/15 10:36:59 启富合规制度


第一章 总则

第一条 为加强公司合规检查管理工作,提高检查质量和效果,明确合规工作人员职责,保障各项业务安全稳健运行,特制定本制度。

第二条 本制度所称合规检查,是指对公司经营活动是否符合法律、法规和准则的要求所进行的检查。

第三条 合规检查以法律、法规为依据,以风险为导向,保证客观公正和实效。

第四条 组织与合规职责:合规检查应由合规部门牵头组织,各职能部门配合,分工协作,齐抓共管。

第二章 检查流程与准备

第五条 合规部门根据检查项目确定合规检查人员,检查人员应不少于2人。检査人员事先填写《合规检查方案》附件1并报合规负责人及总经理处审核审;

第六条 合规检查小组应做好检查准备工作包括但不限于检查分组、检查前培训与沟通等;

第七条 合规小组应提前向被检查部门下发《合规检查通知书》附件2,检查通知书的内容包括检查目的、内容、安排以及检查实施过程中需要被就被检查部门协助配合的要求和相关事项;

第八条 合规部门对确定人员进行合规风控检查;

第三章  检查内容

第九条 检查内容

1、客户风险:客户的姓名、住址、年龄、联系方式,法人或者其他组织的名称、注册地址、办公地址、性质、资质及经营范围等基本信息是否明确记载。客户合同签字是否准确无误。客户的资产、债务等财务状况。有无根据客户风险承受能力等级,提供产品或服务的风险等级适当性匹配的具体方法。

2、产品(服务)风险:公司公众号内容是否符合监管要求,所撰写的专业文章、报告等出处是否如实标明,是否合规(包括但不限于文章有营销成分)。产品内容与形式是否符合监管要求,是否有夸大服务能力等嫌疑。早评等内容是否用词规范,是否涉及敏感词汇等。

3、业务及服务人员风险:业务人员的从业资格是否满足要求,提供投资建议的从业人员是否具备投资顾问资格。业务人员对客户有无尽到风险提示说明义务。有无违规用私人电话联系客户的情形。有无刻意规避留痕或电话录音的情形。是否对每一笔投诉都依照公司规定做出正确的处理,是否有效解决该笔投诉等。

4、销售留痕风险:业务人员在业务开展过程中是否按照规定进行自我介绍、产品介绍、公司资质介绍、以及服务内容介绍。是否按照公司规定,提供的所有服务都在平台上存有留痕。是否使用公司提供的电话或微信账户等进行展业和处理投诉,有无私自处理投诉的情形,有无规避投诉留痕。在整个销售留痕的环节中是否涉及敏感词等。

第四章 检查标准

第十条、检查标准

1.合规性

所有检查的内容都要符合法律法规以及公司制度的相关规定,确保在业务开展过程中的顺利进行。

2.适当性

对客户完成适当性管理,包括:实名认证、基本信息确认、客户年龄是否满18周岁、小于75周岁。年龄范围处于75岁以上的客户在合作前依照《员工手册》第十九章流程进行。

3.一致性

必须确保实名认证客户与进行风险评测、确认书签署。投顾服务协议签署人身份的一致,区别于代咨询、代付款。

4.真实性

必须根据销售真实过程保存微信记录或电话录音。

5.完整性

完整记录业务开展到签约以及服务的整个过程。

6.连贯性

交单需要上传与客户沟通记录时,相关业务人员要把与客户沟通的留痕记录收集完整后再交由客服部,相关记录要连贯反映成交过程。

7.可识别性

营销记录信息可回放、可反复读取,如语音内容转文字。

8.可理解性

面向客户的营销和服务过程,沟通内容和描述应符合社会一般理解标准,真实准确、便于理解、没有歧义,不得使用含有较大歧义的暗语、词句。

第十一条、具体产品服务要求列举

1、《451课程》等初次开通服务过程应包括:

(1)首次建立联系:问候信息必须详细向客户介绍身份信息;

(2)公司介绍:使用统一介绍文案,据实介绍;

(3)产品介绍:必须包含产品的名称、金额、服务时间;

(4)服务介绍:详细介绍服务方式,服务内容,如明示只提供投资建议、分析及预测等参考辅助客户自行做出决策,不承诺收益,不保证盈利;

(5)风险提示:向客户解释服务细则并进行充分的风险提示,如明示证券市场具有较高亏损风险,谨慎投资;

(6)投诉电话:明确告知客户我司投诉电话 0755-83252156

(7)企业微信备注:客户真实姓名(简洁,不要添加多余备注)。

2、《451实战》等后续存量签约客户应包括:

(1)产品推介:针对主动向客户营销该款产品情形;

(2)产品介绍:必须包含产品的名称、金额、服务时间及优势;

(3)服务介绍:详细服务方式,服务内容,如明示只提供投资建议、分析及预测等参考辅助客户自行做出决策,不承诺收益,保证盈利;

(4)风险提示:向客户解释服务细则并进行充分的风险提示,如明示证券市场具有较高亏损风险,谨慎投资;

(5)投诉电话:明确告知客户我司投诉电话 0755-83252156。

第五章 检查方式

第十二条、检查方式

1、公司成立合规工作小组,由各部门负责人以及合规人员组成,各部门负责人每天按照部门的检查计划完成检查工作。

2、合规人员每天对公司业务的留痕情况进行检查,其中包括企业微信、电话、以及公司每天发布的研究信息等需要合规人员审核的地方。每天在EC系统上对业务人员电话沟通记录按照比例进行抽听,将抽查与抽听的记录留存。

3、各部门负责人每天五点之前将自己部门的检查情况发送到合规工作组,并将自己部门的检查情况留存底稿。(考虑到时间问题,当天可以检查前一天的通话和企业微信,检查完后有剩余时间可用来检查当天的记录)

4、合规负责人将每天的检查结果通报给各部门负责人,并将检查结果留存底稿,如有违反上述规定的情况公司将按照检查结果进行相应处罚。

第六章 分析评价

第十三条、检查实施结束后,合规部门就检查内容进行记录编制合规工作底稿,工作底稿应事实清楚、重点突出、评价恰当,重要的工作底稿应由当事人或被检查部门签名或盖章;

第十四条、检查人员在检查结束后, 根据合规工作底稿及时对检查情况进行分析和总结,提出问题,分析原因,被对被检查对象的合规风向管理状况作出客观公正、实事求是的评价,对查出的问题和事实的性质进行定向评价,并出具书面检查结论。

第七章  整改

第十五条、 根据合规检查报告,合规管理部门向需要整改的被检查对象发送《合规检查整改通知书》附件3,《合规检查整改通知书》包括查证的事实及问题,定性的依据、整改建议、整改时限等。被检查对象根据《合规检查整改通知书》进行整改,并在规定时限内向合规管理部门书面反馈整改情况,包括整改措施、措施采取后的现状以及其他改进建议等。

第八章 奖励与惩治

第十六条、对严格执行有关规定及业务流程,勤勉尽职履行岗位职责,避免发生重大合规风险或减少不良影响,及时发现合规风险,以及对于做出重大贡献的工作人员,将按公司《员工手册》相关规定给予奖励。

第十七条、因在工作岗位中造成重大的合规风险事件,合规风险事项迟报、谎报、漏报等,或有其它失职行为,将依据有关情节、不良影响等按照公司《员工手册》相关规定给予相应惩处。

第九章 附则

第十八条、本制度由合规部门负责制定、解释和修改。

第十九条、本制度自发布之日起执行。