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深圳市启富证券投资顾问有限公司业务合规管理

2021/1/18 10:32:32 启富合规制度

业务合规管理

第一节 公司资源管理

一、公司电话资源属于公司机密信息和重要财产,除在履行职务工作中运用使用外,不得作其他用途利用。

二、涉及公司电话资源的纸质资料外带、电子资料拷贝、网络传送等侵占公司资源行为,公司将以盗窃公司财产为由向公安机关报案,追究违法行为。

三、营销人员名下所管理的电话资源应妥善保管,跟进过程应做好留痕记录管理。

四、同一个号码或者是同一个(家)人使用的不同号码在不同营销人员间重复、成交客户撞单,以EC SCRM(社交化客户关系管理)资源分配后的联系跟进时间先后确认归属。

五、恶意抢单行为,单方面责任的,业绩计算归对方;双方责任的,均不计算业绩。篡改客户资料、隐瞒客户身份信息的,不计算业绩,对负有责任的当事人视情节处罚。

第二节 公司销售服务管理

一、在销售公司证券投资顾问服务时,应当遵守客观、诚信原则,遵守法律法规。

二、按投资者适当性管理要求了解客户情况,在评估客户风险承受能力和服务需求的基础上,向客户推荐与其风险承受能力相匹配的服务产品。

三、客户主动要求购买风险等级高于其风险承受能力服务产品的,应当就服务产品风险高于其承受能力签署特别的书面风险警示,仍坚持购买的,可以向其销售相关服务产品。

四、对于隐瞒、欺诈或误导客户购买与其风险等级不匹配服务产品的,公司将主动退还客户所支付的服务费用。

五、对资金来源中存在杠杆融资、借贷投资等超出其风险承受能力的负债投资者,禁止向其销售公司的服务产品。

六、在公司风险评估系统通过测评及产品匹配的客户,应在测评系统中签署证券投资顾问服务协议和证券投资咨询服务风险揭示书(格式见附件1);不具备网络方式签署风险测评、证券投资顾问服务协议和证券投资咨询服务风险揭示书的客户,需要制作纸质协议等,通过邮寄或扫描传输签署。

七、严格执行公司网站公示的产品价格,需优惠促销的,由部门总监在权限内审批。公司促销期间的价格以促销方案为准。客户分期支付产品服务费的,不享受价格和服务期限优待。

八、严禁恶意压价抢单和超权限延长服务期等方式销售,一经查实,公司视情况作退款处理。

九、成交客户向销售人员反馈服务情况、抱怨、投诉的,销售人员应在安抚客户的同时,收集客户反映问题,填写“客户问题处理跟进表”(见附件4),经部门经理及总监签署意见,移交客服部处理。

十、成交客户在后续服务中出现抱怨、投诉的,开单销售人员、部门经理、部门总监无条件配合客服部处理。

服务提供

十一、完成风险测评、服务产品匹配、服务协议、风险揭示签署且支付服务费的客户,销售人员应完整填写客户档案表(见附件2)和客户服务工作交接表(附件3)经相关人员签字并移交客服部开展回访和开通服务。与客户服务相关但客户档案表、客户服务工作交接表未充分反映的重要事项,需要与客服人员当面交接,完成对接。

十二、向客户提供的投资建议内容由公司执业投资顾问个人和顾问团队(简称“投资顾问”)负责,投资建议信息的传递,未成交客户由销售人员负责;成交客户由客服人员执行。

十三、投资顾问向客户提供的投资建议,应当具有合理的依据。建议依据的信息来源必须合法合规,不得以虚假信息、市场传言或者内幕信息为依据向投资人或者客户提供投资分析、预测或建议。

十四、投资顾问向客户提供的投资建议需审核人员审核并签署意见方可执行。

十五、客服人员在提供首次服务时,应向客户确认合同记录的相关信息,介绍自己的工作职责。

十六、客服人员传递公司的投资建议等服务,应提示客户自主作出投资决策并自行承担投资风险。

第三节 反洗钱管理规定

一、基本概念

反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。

二、意义

组织开展反洗钱工作能够更好地维护经融秩序和社会稳定,促进社会主义市场经济的健康发展,保证公司的合法合规运营。

三、基本要求

1、客户身份识别:客户身份识别要求公司业务人员禁止为身份不明的客户提供投资顾问服务,公司应当确认客户的真实身份,了解客户的身份信息,如客户的职业、年龄、资产规模等,对客户的风险等级进行划分。

客户身份更新时如身份证到期应该重新通知客户更新身份信息,客户姓名与公司已知的国家有关机关的犯罪嫌疑人名字一样的,应该反复重新确认客户身份。

2、可疑信息报告:对于在公司业务开展过程中有洗钱、恐怖金融活动嫌疑的客户,公司向证券业协会或监管机构报告,必要时公司报送相关机关处理。

3、安全、准确、完整、保密原则:公司采取有关的管理措施和技术措施,防止客户身份资料缺失,防止泄露客户身份,对客户的相关信息保密,公司对于客户资料保存不少于5年。

四、基本措施

根据证券业协会的相关要求,公司组织开展反洗钱宣传管理工作,该工作由合规部门主导,各部门配合实施,主要涉及以下举措:

  1、加强对客户身份识别,对于购买公司等级较高产品的客户,公司会加强对客户身份识别的适当性调查,对客户的相关资料进行保存。

2、公司的技术部门加强对合规部反洗钱工作的支持,提高反洗钱工作的有效性。

3、加强学习,提高对反洗钱工作的认识。公司组织开展了《金融机构反洗钱规定》、《反洗钱法》等相关法律法规和有关知识的培训和宣传工作,提高工作人员的反洗钱意识,将反洗钱工作落实到公司内部控制制度和日常业务运作中。

4、在日常工作中,明确各部门反洗钱工作职责,公司工作人员如发现疑似涉及洗钱的问题客户,及时向公司上级领导报告,如因未及时履行报告义务而导致相关损失的,公司将按照《合规管理制度》处罚。